第一章贷款对象 第一条凡实行独立经济核算，具有法人资格的国营、集体企业事业单位以及外商投资企业（包括侨资、外资和中外合资经营企业等，下同），由于生产建设和贸易等原因发生外汇流动资金短缺时，均可申请本贷款。
第二章贷款使用范围 第二条外汇流动资金贷款的使用范围包括： １．国营建筑安装企业、对外承包工程公司、房地产开发公司等为承包海外工程进行劳务输出以及国内外房地产开发等所需的外汇流动资金； ２．建筑企业、工程承包公司承建的外资工程，在施工中需要的外汇周转资金； ３．建筑材料供销企业在进出口业务中所需的外汇流动资金； ４．进出口贸易公司所需进出口贸易外汇周转资金、打包放款、出口押汇、活期外汇存款透支（核定额度贷款），票据贴现等资金； ５．外商投资企业在生产、贸易中所需外汇周转资金； ６．工业企业进口原材料和办理来料加工、装配等业务时所需的外汇流动资金； ７．其他经本行同意的外汇流动资金贷款。
第三章贷款期限和利率
第三条贷款期限，从借款合同生效之日起到《外汇借款合同》规定还清全部贷款本息日止，一般不超过半年，最长不超过１年。
第四条贷款利率，根据中国人民银行的有关规定和本行资金筹集成本及同业水平确定。 贷款利息一般采用浮动利率按季计收。第四章贷款条件和申请 第五条借款单位必须具备以下条件： １．实行独立经济核算，具有法人资格； ２．持有上级有权部门批准使用外汇的文件； ３．使用外汇符合国家外汇管理的有关规定，还款能力可
外汇局要规定除出口押汇外，其它国内外汇贷款只能对外支付，不能结汇这是为了避免企业通过外汇贷款结汇的方式投机人民币升值。在预期人民币升值情况下，如果一个企业申请外币流动资金贷款，并将其即期结成人民币，然后在归还贷款时以人民币购汇还贷。如果大量企业如此操作，将对人民币汇率产生极大压力，所以正是考虑到有此可能，外汇局才规定不允许外币贷款结汇。
国内外汇贷款专用账户的收入范围为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；支出范围为债务人偿还贷款、经常项下支出及经批准的资本项下支出。还贷资金进入专用账户的时间不得超过贷款到期日或实际偿还日前5个工作日。一笔外汇贷款只能开立一个专用账户，贷款合同履行完毕后，应注销专用账户。
