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在假期期间,货币基金会不会也有收益

发布时间:2023-06-15

会有收益。

原因就是跟货币基金的投资产品有关,遇到双休日等节假日,虽然货币基金无法进行交易操作,但它已经投资的产品却可以源源不断的带来收益(利息),所以整个基金才会有收益、

随便打开一只货币市场基金的产品说明书,在投资范围或投资标的中你看到的应该都差不多的内容:现金、通知存款,一年以内的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在n天以内的债券、中期票据,期限在一年以内的债券回购等。

简单来说,货币基金投资的一般就是两大类:银行存款和票据,这些投资产品都是按天计息的,存款不别多说,就算是活期存款,你存一天(只要过夜)都会有利息,只是一般利息的发放(付息)要在每个季度的20日或者21日;而票据也是如此,比如票面利率是3.65%的票据,每天的利息是本金*3.65%/365,持有期间都会计息,当然这个利息会有时会反映在交易价格里,但是也是相当于每天都有收益的。

所以一般来说,无论当日货币基金是否有交易操作,也无论当天是否有客户申购或者赎回,货币基金都是有收益的,而股票基金则是因为非交易日无法进行交易,而投资的股票的股价当日不会变化无法计算净值而没有正负好收益。

所以每到节假日,如果你有闲置资金,投资货币基金是个很好的理财方式,不过要注意,无论是周末还是节假日,如果想要在假期产生收益,一定要在倒数第二个交易日(工作日)15点前投资才行,这样后一个交易日才能确认成功,假期产生收益,15点之后,就算下一个交易日确认了,那么节假日就没有收益了。

假日期间持有货币基金可以享受收益。

这主要是由货币市场基金的投资对象决定的。货币市场基金主要投资于现金、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天(含)以内的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,以及中国证监会及中国人民银行认可的良好流动性的货币市场工具。货币市场工具的收益率与持有时间相关,不受节假日停止交易的影响,因此,货币市场基金即使在节假日非交易时间依然是享有收益的。

由于涉及到节假日交易时间的安排,请您注意,为保证全体持有人享受平等权益,货币市场基金往往在节假日前几天暂停申购及转入业务。根据证监会发布的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定,当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益。根据此,您于T日申购货币基金,T+1日开始享受收益;T日赎回,T+1日起不享受收益。投资者于法定节假日前最后一个开放日申购(或转入)的基金份额不享有该日和整个节假日期间的收益;投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回(或转出)的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。各货币基金具体规定请详见其相关公告。